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私募基金
2016年应该如何投资理财?
[ 发布日期:2016-01-02 22:37:42 | 浏览:641次 ]
     2015年金融市场可以说是惊心动魄,波澜壮阔,许多投资者都经历了财富的大幅波动,包括美联储加息,大宗商品价格崩溃,中国经济放缓担忧,以及今年夏天的希腊危机在内的一系列因素,让投资者紧张不已。
 
  为全球最富有投资者工作的投资顾问和首席投资官预计,在2016年波动仍是一个关键主题。以下是这些专业顾问以及他们的超高净值客户——可投资资产介于2500万美元到3000万美元的富人——对2016年有什么期望,以及他们计划如何投资。
 
  某银行全球首席投资策略师接受CNBC采访时指出,2015年主要央行的政策出现强烈分歧,这种情况在2016年将继续存在。他说,投资者应该注意可能会因此承受更多“集中风险”。银行与那些净财富至少为2500万美元的客户做生意,管理着超过3000亿美元的全球资产。
 
  当美联储在本月初宣布加息时,欧洲央行在持续放宽货币政策。与此同时,英国央行尚未上调创历史低位的利率,日本央行继续购买大量日本政府债券,以及其他资产,比如外汇交易基金。
 
  美国国债“升温”
 
  需要指出的是,花旗私人银行越来越看好美国国债。美联储已经多次强调,会在2016年加息数次。
 
  有关人士指出超高净值客户通常会设置比其他投资者更长的时间跨度。不过,这种做法并未能让他们对股市波动免疫。
 
  “我们的客户能够专注于长远的角度,而非只专注于每季度的业绩表现。今年,欧元下跌了12%,但曾经在短期内上涨10%。这确实令人惊讶,但从长期角度来看我们的客户不必被迫对这种偏离作出回应,”他说。
 
  对冲
 
  据瑞银财富管理超高净值客户业务部门首席投资官西蒙斯·迈尔斯指出,2015年不断升级的股市波动,意味着富裕客户现在越来越愿意接受不同寻常的对冲技术。
 
  他说,尽管在投资者投资组合中所占比重还不是很大,但使用衍生品或VIX波动指数作为更复杂解决方案变得更为常见。“我们的客户对找到聪明的对冲越来越感兴趣。有些更为复杂的对冲,放在三四年前客户根本就不感兴趣,但现在他们愿意考虑一些不主流的想法。”
 
  “每一个客户”都在问房地产仍旧是投资者询问更多的资产类别,几乎所有的客户都在问这方面的问题。
 
  据他所述,对于超高净值客户而言,最受欢迎的途径包括投资房地产物业俱乐部交易,私募股权结构,甚至是房地产私人债务基金。“非常大型的客户会自己购买一个‘大物件’。但是,大并不是最大的客户,往往更愿意做俱乐部交易。较小的客户往往选择私募股权和私人债务途径。”
 
  迈尔斯补充说,“我们在亚洲的最大客户眼下正在询问在欧洲资产——硬资产和连锁酒店。部分原因在于,这些大客户热衷于把外国品牌带到中国,并在本地将该品牌发扬光大。”
 
  没有石油或黄金
 
  今年以来,油价下跌约30-35%,而素有“避险天堂”之称的黄金已从今年1月创下的高位下跌至少17%。两年前,瑞银财富管理将大宗商品在战略资产配置中所占比重下调至零。
 
  斯迈尔斯说,“我们不知道大宗商品价格的跌幅是否会像过去两年的那么大。不过,我们仍建议投资者不要持有石油或黄金。
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                                    来源:http://www.gupiao369.com
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